Приглашаем всех желающих посетить бесплатные пробные занятия по курсам МВА и профессиональной подготовки. Занятия проходят в реальных группах, никаких постановочных занятий. Ознакомиться с расписанием пробных занятий, выбрать заинтересовавшее и зарегистрироваться на него можно здесь
Оптимизация технологии ЭДО на финансовом рынке России
Ермаков А.В.
выпускник группы MBA CIO-16
Школа IT-менеджмента
АНХ при Правительстве РФ
Планируй глобально, начинай с малого
1. Введение
Электронный документооборот является ключевой IT-технологией, необходимой для развития рынка капитала России на современном этапе его развития.
В рамках Правительственной Программы по преодолению кризиса на 2009 год особое внимание уделяется оказанию государственных услуг в электронной форме. Программой предусмотрена работа по автоматизации и упрощению взаимодействия юридических и физических лиц с регулирующими органами. Основные направления Федеральной целевой программы «Информационное общество 2011-2018 г.г.» - развитие государственных автоматизированных информационных систем, реализация ведомственных программ развития информационного общества.
В конце 2008 года вступил в силу федеральный закон , который предусматривает обязательное использование при взаимодействии участников рынка коллективных инвестиций (сегмент финансовых рынков) документов в электронно-цифровой форме с электронной цифровой подписью. В настоящее время не все участники рынка перешли на взаимодействие с использованием электронных документов.
На финансовом рынке действуют корпоративные системы электронного документооборота (СЭД), организаторами которых являются, как правило, инфраструктурные организации. Каждая СЭД характеризуется своими, присущими только ей правилами электронного документооборота (ЭДО). В связи с этим непосредственное информационное взаимодействие корпоративных СЭД, как правило, невозможно. Необходимость серьезных структурных изменений очевидна.
Основной целью дипломной работы является определение стандартов и методов создания единой системы электронного документооборота на финансовом рынке России (СЭД ФР).
Основные задачи, которые необходимо решить в рамках дипломной работы:
- Разработать архитектуру СЭД ФР;
- Определить критические факторы успеха создания СЭД ФР;
- Оценить риски создания СЭД ФР.
2. Стратегия развития и характеристики финансового рынка
В рамках утвержденной Распоряжением Правительства Российской Федерации от 29 декабря 2008 г. № 2043-р Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года (Стратегия развития) большое внимание уделяется вопросам стандартизации и унификации электронного взаимодействия участников рынка.
Стратегией развития предусмотрено определение основных требований к электронным форматам деятельности и стандартам электронного документооборота на организованном рынке.
В настоящей работе акцентировано внимание на электронном взаимодействии участников важнейшего сегмента финансовых рынков - на рынке коллективных инвестиций. Система коллективного инвестирования является одной из инфраструктурных основ российского финансового рынка. Она призвана выполнять функции финансового посредничества по трансформации сбережений в инвестиции, а на более высоком уровне – способствовать увеличению мощности отечественного финансового рынка и расширению его емкости. Так, по состоянию на середину 2009 года, совокупная стоимость чистых активов паевых фондов составляла 635 млрд. руб., а под управлением негосударственных пенсионных фондов находилось порядка 47 млрд. руб. пенсионных накоплений и около 477 млрд. руб. пенсионных резервов. Более 450 млрд. руб. средств пенсионных накоплений Пенсионного фонда России передано в управляющие компании.
Всего по состоянию на 1 апреля 2009 года на рынке коллективных инвестиций представлено около 6 тысяч организаций (включая организации, вовлеченные в процесс взаимодействия), осуществляющих свою деятельность на основании лицензии Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР) России. В период кризиса наметилась тенденция к сокращению количества участников рынка коллективных инвестиций.
По результатам национального рейтинга, публикуемого СРО ПАРТАД , специализированные депозитарии (представители инфраструктуры рынка коллективных инвестиций), входящие в пятерку лидеров, обслуживают более 70% управляющих компаний, 75% негосударственных пенсионных фондов и на их долю приходится более 30% от общего объема проводимых операций. При этом финансовый кризис практически не уменьшил количество проводимых специализированными депозитариями операций и, очевидно, не уменьшил объем обрабатываемых документов.
3. Нормативные акты, регулирующие обмен электронными документами
Исходя из анализа положений законодательства Российской Федерации и ведомственных нормативных актов, можно сделать вывод, что необходимая нормативная база для